炎炎夏日到来,开空调电费更贵了。小伙伴们有没有想要进行家宅升级改造,安装太阳能电板、升级更高效率的节能电器、更换隔热门窗等等,来节省电费?
不要再观望了!上年通过的《降低通货膨胀法案》使得很多在2023年1月1日之后进行的节能家居装修都可以符合税收抵免资格,一起来看看都有哪些Home Energy Tax Credit可以申请吧!以下为美国能源部总结的5种省税方法:
1. 安装可再生能源
节省电费的最佳方法当然是自家发电啦!在家中安装清洁能源系统,包括太阳能电池板、风力涡轮机、蓄电池和燃料电池等的成本费用中的30%可以获得税收抵免。
2. 安装热泵(Heat Pump)
作为一种家庭供暖和制冷的节能方式,热泵正在全美迅速普及,安装热泵也可以享受30%的税收抵免优惠(每年上限$2,000)。
3. 安装节能高效的电器
升级节能高效的各种家用电器也可以减少电费费用。其中电热水器、空调和某些炉灶都有资格获得30%的税收抵免。
4. 升级住宅隔热
门窗封闭不够好、隔热不良的住宅也会白白耗费更高电量。安装隔热门、隔热窗,升级家居的绝缘材料,也能获得30%的税收抵免优惠。
5. 咨询家居节能专家
不知道该采取哪些方式来升级住宅节能?没问题!找专家做一个家庭能源评估审计(Home Energy Audit),了解平时用了多少能源,哪些地方可以改善,也能减税$150。
住宅清洁能源税收抵免FAQ
符合节能省税资格的产品清单
符合税收抵免资格的节能产品 | ||
节能设备类型 | 2022税年可用的税收抵免 | 2023-2032税年可用的税收抵免 |
太阳能(电) | 费用的30% | |
燃料电池 | ||
风力涡轮机 | ||
蓄电池 | 无 | 费用的30% |
热泵 | $300 | 成本的30%,每年上限$2,000 |
热泵热水器 | ||
生物质炉 | ||
地源热泵 | 费用的30% | |
太阳能(热水器) | ||
高效空调* | $300 | 费用的30%,上限$600 |
高效暖气* | ||
高效热水器* | $150 | 费用的30%,上限$600 |
新电气设备的电气面板或电路升级* | 无 | 费用的30%,上限$600 |
绝缘材料* | 费用的10% | 费用的30% |
窗户,包括天窗* | 费用的10% | 费用的30%,上限$600 |
外门* | 费用的10% | 成本的30%,每扇门上限$250,总上限$500 |
家庭能源审计* | 无 | 费用的30%,上限$150 |
家用电动车充电器 | 成本的30%,上限$1,000 | 成本的30%,上限$1,000** |
*合共上限为每年$1200 **IRS将公布更多细节,但此抵免针对非城市或低收入社区的居民 |
问:谁有资格申请Home Energy Tax Credits?
答:对自住住宅(primary residence)进行符合条件的节能装修,就可以申请住宅清洁能源税收抵免,除了房主可以申请外,租客也可能有资格申请。
但这些税收抵免不适用于对不作为住所的房屋进行的节能装修。
问:如何申请住宅能源税收抵免?
答:明年报税时,填写Form 5695表格,和税表一起提交,即可申请税收抵免。你必须在安装节能设备的税年申请抵免,而不是购买设备的年份。
节能家居税收抵免分为两个方面:
- Energy Efficient Home Improvement Credit(节能家居修缮抵免)
- 外部门、窗、天窗、绝缘材料
- 中央空调、热水器、炉灶、热泵
- 生物质炉和锅炉
- 家庭能源审计
- Residential Clean Energy Credit(住宅清洁能源税收抵免)
- 太阳能、风能和地热发电
- 太阳能热水器
- 燃料电池
- 蓄电池
问:我可以申请的节能家居装修税收抵免有上限吗?
答:所有建筑隔热组件、家庭能源审计和高效电器(即上表带“*”的产品)的税收抵免上限为$1,200;电力或天然气热泵、热泵热水器和生物质炉年度合共上限为$2,000;所以每年这些方面可以申请的税收抵免上限合共$3,200。
在家居清洁能源方面(即安装太阳能电板、储电池等)能申请的税收抵免没有年度上限或终身限额。
问:如何找到合资格的专业人员进行家庭能源审计(home energy audits)?
答:可以在美国能源部的专业家庭业能源评估页面查询。
问:哪些产品符合节能税收抵免资格?
答:符合住宅清洁能源税收抵免条件的设备包括太阳能、风能、地热能和燃料电池等全新产品,例如:
- 由所在地区的供应商提供的太阳能电池板
- 容量为3千瓦时或以上的家庭备用动力电池储能
- 可产生高达100千瓦电力供住宅使用的风力涡轮机
- 符合CEE标准的热泵、空调、暖气和热水器
- 符合认证的太阳能热水器
- 依靠可再生资源(通常是氢)为家庭发电的燃料电池(最低发电量为0.5千瓦)
- 符合能源之星最高效要求的外窗
- 符合能源之星标准的外门
- 满足能源之星要求的地热热泵
- 热效率等级必须至少为75%的生物质炉或生物质锅炉
- 根据国家电气规范进行安装,并且负载能力为200安培或更大的配电盘、子配电盘、分支电路或馈线
问:节能家居税收抵免可以退税吗?
答:节能家居税收抵免是不可退还的税收抵免(Non-refundable tax credit),它只能抵消你需要缴纳的税额,但如果有盈余纳税人不会收到退税。
想了解不可退还税收抵免的话,可以参看以下攻略↓
小总结
小伙伴们,大家觉得IRS推出的节能家居税收抵免划算不?你会因此考虑升级安装节能产品吗?欢迎在评论里分享你的看法哦!
资料来源:Energy.gov,IRS.gov,TurboTax,封面图Credit:Kindel Media via Pexels
最新评论 43
:今年初换了新空调,22年12月签的协议,23年1月安装并付款,这样能享受23年版本的税收减免吗?
:按定义是可以的
:纽约上州几年前免费安装的太阳能板。目前觉得比没安装前省钱。不知卖房时会不会有问题。
:今日有人上门来推销太阳能板 说是免费安装的 这种应该是会收月费的吧? 还说以后会砍掉delivery fee那部分 然后只要给basic fee 不是很敢信这种
:你有兴趣的话可以留下名片,问清楚contractor license #和其他认证信息,这些之后可以在政府官网上查询确认是否真实,有没有违规记录等,再Google一下那家公司有没有其他用户评论,名片上的联系信息是否正确等。
回复 @爱做功课的Rain:我问他要名片或者联系方式 他都不给 约了今天说来给个详细计划 说我不在家 我家里人叫他留个电话也不给, 不知道是不是骗人的
:有CO地区的太阳能大神吗?分析一下利弊?也在考虑装。感谢!
:别的我不知道,房顶加个电池板,卖房的时候房价折个5%
:都有啥坑啊?反正我家几个月前装了特斯拉的太阳能现在每个月电费$20不到 家里还有一台特斯拉。
:所以大家推不推荐装太阳能啊
:哈哈哈 我就是做低碳排的 这些坑可太多了 比方说太阳能板 一套加电池 不算清洁费和维修一类的软花销 减免过后 pay back 8年 期间有所损坏 那就一辈子不能回本了, 热力泵热水器和空调 $600上限够干啥的? 最典型的热力泵热水器 光是安装就是1000 你要是替换燃气的 呵呵呵 找electrictian 拉线2000 你自己拉线 让他们连接大概四百 热水器自己2000-2800 不等 这点rebates 还是省省吧 换个热力泵 一般8000 起价 除非必须要换 还有regulation要求在考虑
:能领的credit是费用的30%,上限$600,等于成本$2000可以获得最大优惠。
:对太阳能屋顶稍有研究,知道的坑主要在几方面,大家可以参考斟酌:1,安装和替换时(有些板可能几年就坏掉)可能损坏原来的屋顶。2,额外的清洁支出(鸟粪等脏东西可能覆盖在板上不洗会影响效能)3,尽管基本都提供几十年保修,但公司也可能几年内破产。还有据我所知,能买断绝对不要租。能源费用有可能越来越高,但电能也可能在你装太阳能回本前有重大突破,于我而言风险高于性价比
:点赞收藏再看文章
:给自己名下的出租房换符合条件的设备也能申请这个 credit吗?还是只能自住房?
:只能是自住房
:坐标加州。我家有亲戚做房产管理 (管大概600栋房子) 大的纠纷基本上都出现在太阳能上。租还是买断都有各种问题。听他讲最大的问题在于需要过户的时候 会有个几千美金的费用(我大概听一听。但是我也看到过新闻 说他们电费好像不是月结 而且年结 还是几年一结。最后有个大bill)。 我不是特别懂 但是我家亲戚每次谈到这个都很头疼。我很多次都很动心 他就说 他一个人管那么多房子 每天打交道 还不信他吗😂
:这不是很简单吗如果是出租屋写明条款租户电费月结不享受太阳能服务,不同意就直接把太阳能的电闸直接关了锁住该用多少电费就得交多少。卖房不就更简单了直接提供最新电费账单多除小补。既然是想装太阳能那大概率肯定想自己省电费不是出租房不需要纠结这些事情
:是会有的。那些人懒得来看电表。其实很简单 因为现在电表开车过接收数据就好 不用人力。他们就是懒
:去年换了窗,阁楼隔热,都没免到税
:地下室还没有装修,现在装修,可以明年抵税吗?
:我年头换了家大门可以抵免吗?
:要去看你家大门是不是符合要求的
:太阳能是个坑
回复 @心尘缘灭:纽约也供电是0.25差不多,但是nyc还有个地税减免(安装总费用的20%,分5年给)+纽约州补助5k+联邦的25%。所以政策非常好
回复 @简单些:5年有点乐观了,当然ny电价我不清楚,nj这边,我算过是10年左右,电价是0.22一度电
:收入限制是多少?
:没有收入限制
:最后面那行字