仓位管理的本质其实就是风险管理。从大的角度来说,不仅仅是股票,其实所有的财富资产,都应该有一个适合你自己的资产配置比例。比如股票,现金,房产,黄金,债券....这些大的类别,也需要做相应的资产分配。从而避免仅仅让一种资产类别,承担过多的风险。
同样的思想放到股市里来说,我们在布局自己的股票账户的时候,也需要考虑仓位配置的问题。在变化莫测的股市里,首先只有一点是肯定的,那就是股价是一直在波动的,并且不受你的控制。所有你唯一能控制的就是你投资组合的分配比例。
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第一步:把准备放在股市里的钱一分为二
一份是稳定增长型的的长期账户,一份是高风险的中短期账户。这个划分比例是根据你自己对风险的承受能力。放到短期账户里的数额,对你来说应该是就算亏得一分钱都不剩,也不会对你的生活质量带来影响的一笔闲置资金。短期账户千万不要动用自己的生活费或者救急金。这不仅仅是风险变大的问题,更会让你的交易心态变得上下起伏过大。而这种波动过大的情绪在股市里是非常影响你决策的。这是非常危险的。
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第二步:分散投资
分散投资,这不仅适用于现金,债券,房产,股票,黄金这些大类别的配置。也适用于股票里的仓位配置。在股票投资的时候,不要把所有的钱都放在同一个板块里。比如某些朋友看好比特币,于是买了比特币之外, 还买了区块链相关的股票。虽然理论上这些确实是不同种类的投资,但这样不能算分散风险。区块链相关的股票也是与比特币价格紧密联系的。比特币一跳水,这些股票的股价也会缩水严重。比如你看好电动车板块,于是你某一段时间买了特斯拉,买了雷达股,买了电池概念股。 就算这些公司做的东西不同,但他们都是电动车的上下游企业。这样的操作也会把你的投资账户曝光在相对更高的风险中。
针对长期账户,可以分析哪些板块是未来4-5年上升趋势比较明显的, 有上升潜力,受政策扶持的?那些板块可能是夕阳板块,需要避开。找到这些未来4-5年有上升潜力的板块,然后去投资版块里的龙头企业。比如半导体芯片,比如电动车都是未来热门。
针对短期账户,你可以分析接下来三个月里有哪些大事件发生。可以是财报,可以是政策变动,也可以是一些重要的峰会。
比如,如果你知道年底一些电商的销售额会很好,那么你的资金就可以在第四季度财报前就投入相对应的板块。
我个人习惯就是选出来5个板块左右,然后再从这五个板块中选择占先导地位的公司。不需要太纠结于个股的选择上。大方向上的配置往往比个股选择更重要。
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:学习起来!小白坐第一排