最近把401k的fund换了一下,另外自己买了些index funds。整理了些笔记,希望跟大家一起分享一下。
有需要指点的地方,尽管提出来,非常感谢~
选fund除了注意expense rate(管理费,按年计算)和return rate(收益比例,有按天、按1年、三年、五年和十年还有lifetime计算)外,还需要特别注意fund的turnover rate。
Turn over rate是一年内,买进或卖出(哪个少算哪个)的证券占总投资资金的比例。Turn over rate重要是因为它因为买卖会产生Transaction fee,而且会产生large capital gains distributions,从而增加税额。
有些fund的return rate高是因为turn over rate高,所以选的时候要注意。
一般来说20%-30%就是很高了,超过30%就不要考虑了。我最近买的两支分别为4%和6%的return over rate。
对于年轻人,买的准备长期持有或者401k中的fund,一定要选expense rate低的,因为几十年下来这个费用不可小觑。
截图是我的401k中的一支fund(Fidelity 500 index fund):
expense rate只有0.015%,turn over4%,return rate还不错。仅供参考。
新手入门,请多指点。