2022年报税攻略来啦！报税期限、报税表格、报税软件、省税小妙招你想知道的报税信息统统都有！

一年一度的报税季又来了，大家准备好报税了吗？君君为大家整理了一系列实用的报税信息以及方式，需要报税的小伙伴们可以参考一下！

*封面来自@freepic.com，版权属于原作者。

报税期限

新一年的美国报税季又开始啦，IRS（国税局）最新宣布，今年报税截止日期为4月18日（麻省和缅因州为4月19日），申请报税延期的截止日期为10月17日。

• 2022年各州州税截止日期，详情点这里>>

常见报税表格

• W-2 表格：是美国国税局（Internal Revenue Service）税表，用于报告支付给员工的工资和从他们那里代扣的税款。 雇主必须为每个作为雇佣关系一部分向其支付薪水，工资或其他补偿的雇员填写W-2表格。

• 1099表格：是收入记录，表格上将带有您的社会安全号码或纳税人识别号，这意味着IRS将知道您已收到钱，并且它将知道您是否未在纳税申报中报告该收入。可以使用IRS 1099表格来计算当年收到的收入以及该收入的种类。 您将在纳税申报单上的不同位置报告该收入，具体取决于收入是哪种类型。

• 1099-INT税表：是某人（银行或其他实体）向您支付利息的记录。1099-INT是IRS 1099表格的一种常见类型，它记录的是实体或个人（而不是您的雇主）给您或付了钱。 您可能会从银行收到此税表，因为它向您支付了存款利息。

• 1099-MISC表格：表格报告了贸易或企业向他人支付的非雇员补偿以外的其他付款。
• 1099-NEC表格：无雇员补偿是仅报告非雇员补偿的表格。
• 1099-K表格：表1099-K“支付卡和第三方网络交易”是表1099的一种变体，用于报告通过可报告的支付卡交易和/或第三方支付网络交易的结算而收到的付款。
• 1040表：是标准的内部税收服务（IRS）表格，供个人纳税人用来提交其年度所得税申报表。 该表格包含一些部分，要求纳税人披露其当年应纳税所得额，以确定是否还欠其他税款或申报人是否将获得退税。
• 1040-NR表格：如果您满足以下条件，则可能需要提交1040-NR表格：是在美国从事贸易或业务的非居民外国人。 代表将不得不提交1040-NR表格的死者。 代表必须提交1040-NR表格的遗产或信托。
• 1095-A表格：是美国国税局（Internal Revenue Service）税务表格的集合，用于确定个人是否需要支付个人分担责任条款。
• 1095-B 表格：是一种税收表格，其中报告了您所拥有的健康保险范围，保险单所涵盖的任何受抚养人以及上一年的保险期限。
• 1095-C 表格：提供有关您的雇主提供的健康保险的信息，在某些情况下还提供有关您是否参加该保险的信息。 
• 8962表格：如果您通过健康保险市场购买了购买健康保险的保费，则使用表格8962来计算您有资格申请的保费税收抵免额。
• W-9表：W-9表在美国所得税系统中由第三方使用，该第三方必须向美国国税局提交信息申报表。

更多关于报税表格详细信息请看@彩虹苹果 的文章：

报税的哪些表格您知道多少？

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报税方式

注册会计师报税

如果税务情况较为复杂，想要省心一些可以考虑付费找注册会计师报税。

VITA免费报税服务

如果满足条件：

• 年收入低于$57,000；
• 有 disabilities；
• 英语水平有限

可以申请VITA帮忙报税。（具体详见：Free Tax Return Preparation for Qualifying Taxpayers）

DIY报税软件

如果在税务情况不复杂的情况下，大家可以考虑自己报税。以下是大家可以参考使用的报税软件or网站：

• TurboTax

TurboTax操作起来很简单。第一次使用，先申请账号，填写基本资料。准备好W-2 可以手动输入，还可以直接拍照上传。对于报税资料比较简单的朋友建议自己报税。TurboTax会帮我们保存往年的资料，第二年开始就不必在输入基本资料了。

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彩虹苹果14查看原帖 ID:1270671 复制

乘早介绍给还没试过这个软件的朋友，可以参考一下。... 去购买>>

 

• H&R Block

这种deluxe加state的适合绝大多数人的需求。如果你有房产出租或者self employed/1099那就需要买Prenium版本了哦！这套支持五次联邦e-file哦，送了一套州内报税，但是如果要e-file需要额外20刀；大家可以打印出来邮寄就好，如果想省钱的话！

如果选择refund成亚马逊礼卡的话，还能额外送3.5% bonus（仅限联邦refund哦，不知道为啥今年变少了，我记得以前是5%）。

H&R用了好几年啦，一直很好用！但是留学生F1签证可能不适用。

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文森特最棒啦15查看原帖 ID:1233680 复制

这种deluxe加state的适合绝大多数人的需求... 去购买>>

 

• 集合网站

TurboTaxsucks ass是个集合网站，把各路免费报税的网站都汇集了。

Irs free files也是集合免费报税网站，并且列清楚每一个免费的标准，这样对号入座选择，避免了很多填完信息后发现不符合免费条件的机会。

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Serena在山鸡村10查看原帖 ID:1292155 复制

又快到报税季啦，推荐各位如果税务不复杂加上疫情，还是自己网上报税靠谱... 去购买>>

 

省税小窍门

常见10种Tax Deduction

@Yuna的理财日记：

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股票投资等金融投资收入报税注意事项

• 股票投资收入省税小窍门

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关于Wash Sale

大家知道美股如果亏损在报税时候是可以抵扣收入的（每年最多3k刀）。为了避免大家滥用这个方法，规定了所谓的wash sale。

举个wash sale的例子，假如你买了100支10刀的股票A，之后在股票A一直表现不好，跌到5刀时候你卖出去了希望用来抵税，但是过了一天你突然听说有利好消息，又在7块钱时候买入100股A，由于在冲洗交易期（卖出日的前后各30天）再度买进了同一支股票，你的这笔操作将会被认定为wash sale。

不过即使你发现你的账户上有交易被认定为wash sale，也千万不要紧张，这并不是什么犯法的事情。即使发生了也没有关系。不过要注意，由于wash sale，那么：

1. 你的这笔亏损金额不可以抵税。
2. 你新买的股票成本是要调整的，你卖出股票的损失款项将被加入到你的成本里。

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寿司司长13查看原帖 ID:1282980 复制

新一年报税季又来啦，来介绍一下股票中的wash sale。... 去购买>>

 

学生党如何用tax treaty申报部分工资免税

同个treaty读书时收入的前$5000是可以免税：

• 受惠人群

学生党，具体为已经转为【residence alien的学生党】（大概就是在美待超过五年，身份从nonresidence alien转为residence alien，且目前还在读书）。还没转为residence alien的宝宝们直接用glacier这个软件就可，一般学校的international student Office都会有提供（我当时rice是$2买，现在mit是免费提供）。用这个软件就会自动减去前$5000的稅了。

• 所需表格 

我看了下2020的和2019的主表格是有些许改动的，去年文章中的有些line number有改变，大家看我这个晒货是最新的：

1. f1040 （报税主表格）
2. f1040s1 （schedule 1，补充表格）
3. f8833 （针对tax treaty说明解释的表格）

具体步骤详见@米啾啾 晒货：

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米啾啾18查看原帖 ID:1292551 复制

后来经人提醒才发现同个treaty还说了读书时收入的前$5000也是可以免税的... 去购买>>

 

写在最后

君君看了这么多大家的报税心得，深感咱们【晒晒圈】真是卧虎藏龙。但君君也知道大家肯定还有关于报税的很多tips，欢迎大家在评论中和【晒晒圈】分享交流自己的报税经验，相互取经！