报税季来了！2020年的37个省税方法快用起来！

又到每年报税季，又到了小伙伴们绞尽脑汁省税的时刻了。以下是菌菌整理出来的37个省税方法，无论是tax deduction还是tax credit，总有几款满足你！由于篇幅有限，无法深入探讨每一个。建议小伙伴直接搜索名字在IRS官网看自己是否符合要求，以及能省多少税。

菌菌把37个省税方法进行了分类，方便大家找到与自己相关的那款。

• 仅限2020
• 投资相关
• 能源相关
• 孩子相关
• 学校相关
• 自雇专享
• 低收入专享
• 其他deduction
• 必Itemize的项目

偷偷告诉大家，其实IRS官网99.5%的篇幅都是教大家如何省税的，所以如果哪里有疑问，IRS官网就是你最好的朋友！

仅限2020

• Recovery rebate credit: 如果你应得经济救济款，却没有收到。可以用Form 1040，作为tax credit补回来。
• Charitable deduction: 在2020年的慈善捐赠，可以有$300用作tax deduction。这个省税福利仅限2020年可以不用itemize！

投资相关

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（IRA和HSA在4/15报税前都可以继续投放2020年金额）

• Early withdrawal penalties from a CD：如果你因过早取出CD而交罚金，可以用罚金deduct联邦税。从Form 1099-INT或Form 1099-OID上面找到罚金数额，然后在Schedule 1上报
• The IRA deduction: 如果你在2020年投放了金额在Traditional IRA进行投资，可以在shcedule 1上报领取tax deduction
• HSA contributions：如果你在2020年使用高自付额保险，并投放了金额在HSA账户，可以在shcedule 1上报领取tax deduction
• Qualified business income (QBI) deduction：如果你有来自sole proprietorship, partnership, S corporation, trust, 或者 estate的收入，可以最多deduct 20%这些收入。REIT dividend和publicly traded partnership (PTP)同样有机会得到tax deduction
• Use capital losses to offset income：如果你投资赔的多过赚的，可以用额外赔的部分作为deduction减少收入。每年最多可以deduct $3000，如果你赔的数额高过$3000，还能留着以后每年继续抵，直到所有金额抵完为止。

能源相关

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• Residential energy efficient property credit：如果你家安装了新能源，比如太阳能电、太阳能热水器、燃料电池、风能和地热泵，最多26%的花销可以拿到tax credit。用Form 5695和Form 1040的Schedule 3申请。
• Nonbusiness energy property credit：如果你为了提高能源效率而把家进行了装修就有机会得到tax credit。比如：安装隔热棉以减少热量损失，安装了新的炉子或加热器，添加了电热泵来加热水，升级了炉子以燃烧生物质燃料来加热你的家庭或水，甚至重新装修了外部窗户，门或房顶。某些产品可能需要满足性能或质量标准才能获得资格，具体哪些可以获得资格可以查看这个网站： Tax Credits for Your Home 。用Form 5695和Schedule 3来申请。
• Credit for electric plug-in vehicles：如果你家里有能源车，无论是汽车还是摩托车，私用还是商用，每年最多可以领$7500 tax credit。至于哪些车可以获得资格，可以到这里查看：Fueleconomy。用Form 8936申请

孩子相关

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• Child tax credit (CTC)：家有17岁以下的孩子，有机会得到每个孩子最多$2000的tax credit。 用Form 1040
• Additional child tax credit (ACTC)：这是CTC的额外福利，如果你的总所得税为$0，可以用这个得到退税。用Schedule 8812来申请ACTC
• Credit for other dependents (ODC)：如果你有dependent并且没有符合上面的两个规则，可以用这个最多得到$500的tax deduction。用Form 1040
• Child and dependent care credit：在职父母在积极寻找工作时，可在小孩看护花销上申请tax credit。可以包括管家、女佣、厨师、清洁工或保姆的费用。但是最多只能取你支出的35%。如果你有一个13岁以下的受抚养人，最高抵免额为$3000，两个或更多受抚养人的最高抵免额为$6000。用Form 2441和Schedule 3申请。如果护理提供者是你的配偶或受抚养人，就不符合条件。
• Adoption credit：新父母有资格在每个孩子的收养费用中获得价值$14,300 tax credit。需用Form 8839申请

学校相关

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• Educator expenses：如果你是在学校每学年工作900小时以上的K-12老师，顾问，助教或校长。在学期中购买过教具，文具，或各种新冠相关的教室内防护用品。这些花销可以让你拿到最多$250的tax deduction
• Student loan interest deduction: 如果你有学生贷款，可以最多有$2500的贷款利息作为tax deduction。贷款只要是你在偿还，无论是你自己的，配偶的，还是孩子的贷款都可以。
• Tuition and fees deduction：如果你在交学费和相关费用，你可以最多有$4000的tax deduction。此项无须itemize，但需要填写Schedule 1和Form 8917
• American Opportunity tax credit：只要你在交学费，书本相关费用，每个学生（必须是高等教育）最多可以有$2500的tax credit。用Schedule 3， Form 8863，和Education Credits (American Opportunity and Lifetime Learning Credits)申请
• Lifetime learning credit (LLC)：如果你是本科以及本科以上学历的学生，课程费用超过$1万以上，则有可能得到最多$2000的tax credit

自雇专享

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• Credit for sick leave：如果自己因得新冠，导致2020年4月1日到12月31日期间无法工作，可以用Form 7202得到tax credit. 关键字搜索：Families First Coronavirus Response Act (FFCRA)
• Credit for family leave：如果家人得新冠，自己需要照顾家人而无法工作，同样用Form 7202得到tax credit。
• Retirement savings：自雇的退休账户如SEP IRA，SIMPLE IRA可在Schedule 1做tax deduction。
• Health insurance premiums：可以在Schedule 1里面扣除健康保险费，牙科和长期护理保险费。
• Home office deduction：如果你是自雇并在家办公，有机会deduct办公区域的维修，水电，租金，安全系统和租户保险。用Form 8829和Schedule C得到deduction

低收入专享

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• The saver’s credit（又叫retirement savings contributions credit）：如果你是低收入，并且在2020年运用了退休账户进行投资（SIMPLE IRA, SEP IRA, IRA, 401(k), 403(b), governmental 457(b) plan, or ABLE account），你将有机会得到最多$2000（夫妻）或$1000（个人）的tax credit。用Form 8880申请。详情见此（小伙伴要注意这是去年的文章，记得使用2020年的数字）
• Earned income tax credit (EITC)：用Form 1040申请

其他deduction

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• Jury duty pay：陪审团收入的tax deduction
• Deduction for personal property rental：借出私人物品时产生的费用可以用Schedule 1获得tax deduction。比如将车借出，可以deduct油钱。
• Credit for the elderly or the disabled：在2020年底年满65岁的个人，可以获得价值3750美元至7500美元tax credit。如果你未满65岁但领取残疾津贴，也有资格获得。用Schedule R申请

必Itemize的项目

• Medical expense deduction：如果你的医疗费用超过7.5%AGI则可以用这个tax deduction
• The SALT deduction：州和地方税减免，即SALT减免，可以让你扣除州和地方的地税，加上你的所得税或销售税。记得使用Schedule A
• The mortgage interest deduction：贷款利息和PMI保险可用作deduction
• Gambling losses：赌博损失可做tax deduction
• Casualty & theft losses from a federally declared disaster：联邦宣布的灾害造成的伤亡和盗窃损失。比如房屋、车辆或其他个人财产，你可以deduct这些损失的价值。
• Mileage reimbursement deduction：如果你在2020年必须开车上班，而你的雇主没有报销你的燃油费用，你可以通过使用里程报销扣除，每英里扣除57.5美分。扣除额主要包括燃料，但在某些情况下会包括你的汽车保险、停车和维护费用。但你的支出必须超过你的AGI的2%。需用Form 2106和Schedule 1申请
• Deduct Investment Interest Expenses：如果你有margin loan可以用其利息deduct总投资收入。用Form 4952申请

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