金融危机前,投资者最容易踩的5大坑

金融危机前,投资者最容易踩的5大坑

钞能力投资菌
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文章开始前,双十一还在码字的菌菌,准备发个福利。
任何小伙伴都可以在评论区发一个你喜欢的基金(ETF,Mutual Fund不限),

菌菌会从performance,risk,pro+con三个角度分析你爱的基金。

分析归分析,菌菌不会做任何推荐,投资会涨也会跌,请大家谨慎斟酌。
大家记得四连鸭!(关注+喜欢+收藏+转发)

废话不多说我们开始

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2019年第三个季度,最大的金融危机预警被触发:美国国债利息出现了yield curve inverted. 如今,美联储已连续降息3次,上次这样的连续降息是在08年金融危机前。目前,石油价格逐渐飙高,交易战热度只增不减。
一脸雾水不知发生什么了的小伙伴还不快去抄作业

>>>下一个金融危机都要来了,你不会还没想好对策吧

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那么金融危机离我们不远了吧?或许是,也或许不是。就算是各种警报已经开始朝人们发出预警,金融危机仍是非常难预测的,因为人们无法知道确切何时发生。但这不代表作为投资者的你应该坐以待毙。经济放缓时,就是审视自己投资组合最好的时机。你应该确保你的投资可以很好地抵御市场波动所带来的冲击。
这里菌菌整理了金融危机前投资者最爱犯的5个错误,小伙伴们快来看看你们有没有入坑!

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升级你的股票投资时:

传说1:价值型的投资可以减少波动

实际:虽然价值型(value)的确比增长型(growth)波动少,但是价值型可能跟大盘指数(S&P 500)的风险差不多高。如果你是个金融学霸,你可以拿Russell 1000 Value index,Morningstar Large value category和S&P 500比一比。你会发现测试风险的各个指标,他们都差不多高,并没有明显的差别。

 

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因此,与其使用价值型股票,混合一些分红型股票(dividend)会更有效减少波动。

传说2:价值型投资跟分红型投资作用一样。

实际:很多价值型投资里面的股票是不给分红的。根据历史数据来看,给分红的股票在市场动荡时表现的更好。

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传说3:价值型基金里面都是高质量的公司。

巴菲特都说过要让人们善于发现价值型股票,因为这种公司通常都比较有潜力。此话不假,因此很多小伙伴喜欢买投资型基金,因为相信基金经理一定会把很多价值型公司都放在里面。

实际:投资型基金里会有很多低质量,资金紧张的公司。在Ruseell 1000 value index里面有很多信用评分仅在BBB-或更低的,但他们的分红都给的非常多。表面上看公司不错,实际上背着很多债。搞不好错过给股东发分红一次,信用评级就会降,股价还会跌,这可就得不偿失了。

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解决方法:

因此,不要只看“价值型value”标签就草草做决定,一个好的价值型基金应该具备:

  • 基金的各项风险指标要低
  • 很多高分红的股票
  • 信用评级高于BBB的公司在基金里面占比高
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升级你的债券投资时:

在市场上上下下不稳定时,固定收入型投资可以让你的回报非常稳定,可以很好的守住你的财富。但当大环境改变时,你的债券投资组合也要变一变了。

传说4:在低利息的环境中,我应该寻找高利息投资当固定收入。

高利息等于高风险。有着高利息的债券基金一般都会和股市有更紧密的联系。因此如果你想降低投资的波动,应当远离此类高利息债券。

传说5:短期债券可以降低波动

短期债券在美联储频频降息的环境中,已经风光不再了。人们选择短期债券是为了降低利息方面的风险,但此举只在利息较高的时候才有用。从今年7月美联储第一次降息,市场的价钱就已经算进:直到2020年末可能会发生的额外5次降息了。因此,现在才想起来选择使用短期债券已经没什么用了。

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解决方法:

  • 抛弃短期,选择中期债券( intermediate)
  • 寻找里面含有少于5%高息债券的债券基金,通常此种基金的标签是intermediate core,而不是拥有高于5%高息债券的intermediate core-plus。在过去的6次股市调整期,无论是在回报率还是提供稳定性上,core标签的表现都比core-plus的债券基金要好。

金融危机肯定使人痛苦,但如果你做好准备并且保持长期投资,你会发现经济下降只是你人生中的一个小小波澜,就像你回头望2000年的互联网泡沫和20008年的金融危机。在过去的65年,官方记录美国的金融危机时长平均不超过一年。记住,在卖之前,你的投资只是跌,并不是赔。因此,只要保持拥有一个均衡且分散的投资组合,就可以帮你避开掉入市场陷阱。

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最新评论 3

木桶呆

:这个文章真是太棒了👏,最近刚开始玩投资,大量疯狂补习知识中!

2019-11-18
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来自月球的晒晒君

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2019-11-18
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