此篇文章着重讨论作为非居民身份的留学生(持有 F、J、M 签证在美的前5年为非居民)如何使用Sprintax进行DIY报税。其它类别的非居民报税情况也可参考此文,如有疑问欢迎在评论区与我多多讨论。
注:非居民身份情况下使用常用报税软件(例如TurboTax,H&R Block,TaxAct等)是不正确的做法,因为这些软件仅适宜居民身份的人群报税。强行使用此类软件报税会导致错误的报税结果,以至于有可能受到国税局处罚的风险。
Filing Requirement:
非居民留学生什么情况下需要报税?一般来说如果过去一年在美国境内获得收入(会收到税表),建议还是走一下报税流程。一方面保证多退少补与山姆大叔互不相欠,另一方面可以保持良好的报税记录。这对将来打算长期居住美国的亲们是尤其重要的。
下图为报税所需的基本信息:
小贴士:你可以使用Sprintax核对其它途径完成的报税结果,只要不通过他们File是不会形成任何服务费用的。
Section 1 - Residency
1.1 Residency Status & Visiting History:这一页主要填写目前在美身份类别以及访美历史。根据自身情况填写即可。访美记录可以通过网上查询I94表(https://i94.cbp.dhs.gov/I94/)获得。
1.2 Visa Details: 这一页主要询问的是你的签证信息,没有什么特别的,照填就好。其中一个空白需要填计划永久离开美国的日期,对于学生的话可以填毕业日期。
Section 2 - Getting to Know You
2.1 About You: 填写姓名,职业和生日,并且会询问下图中所列重要信息:
2.2 About You(Cont'): 填写住址(美国内和美国外住址),护照信息以及联系方式。你可以选择哪个住址用于报税(个人倾向于使用美国住址,方便接收IRS的信件)。
2.2 About You(Cont'): 填写是否可以被Claim为dependent(留学生99.9%情况是No),是否结婚(已婚的话可填写配偶信息)。
Step 3 - Let's Talk About Money
3.1 Income Documents received in 2019: 根据你年初收到的2019税务相关表格,通过下拉菜单和“Add Document”选项添加正确的表格。
补充说明:留学生会收到的常见税表的情形:
- W-2:2019年被雇佣工作,拿过薪水
- 1099-DIV:2019年收到银行利息(如果利息过少银行可能不发,可忽略)
- 1099-B:2019年买卖过股票
- 1099-DIV:2019年收到过股息分红
3.X - Document Detail:根据选择的表格,你需要把表格的内容逐一填写进去。下图举例说明最常见的W-2表格。其中蓝框部分为需要填写的部分,内容可从原表上找到。
注:作为Non Resident, box3-6是不应该有数字的(尤其是box4和box6应该为空或0),因为非居民身份不需要缴纳社保税和医保税。如果有数字请联系雇佣公司/部门及时更正(可参见@眼影控的相关攻略)。
3.3 Income not reported elsewhere: 此处用于填写2019年获得的额外收入(没有收到表的情况)。一般这并不是很常见,IRS也很难追踪(除非被Audit)。不过如果确实收到额外收入又不放心不报的话可以如实填写。
3.4 Other Taxes and Payments & Previous Tax Returns:根据问题选择Yes或No即可。Estimated Payments是提前预缴的税款,一般跟File过1040-ES表的情况相关;Extension是延时报税,即申请在报税截止日期(4月15日左右)之后的半年内完成税表的提交。
3.5 Tax Treaty Verification:根据纳税人的外籍情况,此页面可能会出现。中国大陆的留学生亲们可以享受学生时期在美工作收入每年$5000的税务减免(US-China Treaty Article 20)。最后一个框内要填写之前Claim过的月份数(根据你的报税史填写,最多只能claim 60个月,相当于5年)。
Step 4 - Offset Your Expenses
4.1 Student Loan: 非居民可享受Qualified Student Loan缴纳利息的税务减免。留学生可能很少有此情形。如果有,会收到如下的1098-E表:
4.2 Charitable contributions & Health Insurance:
- 某些公益组织的捐赠可以减免税务,比如Goodwill。请上IRS官网查询对相关组织的捐赠是否被IRS认可纳入税务减免范畴(搜索Tax Exempt Organization Search)。
- 1095-A表是购买Marketplace Health Insurance才会出现的税表,对留学生也非常不常见,因为学校为国际学生提供医疗保险。此问题一般答案是No。
Step 5 - About your College / Program
因为是留学生,所以根据DS-2019或者I-20表填写学校信息即可。
Step 6 - State Taxes
6.1 Living in the US:Sprintax会自动把州税所需要的信息导入州税计算系统。州税报税需要的额外信息是在州内的生活时间,用于确认州税报税的居民身份类别(Residency Status)。
6.2 Residency determination:在州内的居留是否是临时的?对非居民留学生的情况答案是Yes。
6.3 State Return:选择需要File的州即可。
6.4 Additional Questions:根据各州情况不同,可能有额外的信息需要补充。
Step 7 Review
7.1 终于完成报税信息的填写,可以查看最终的金额啦!最开心的莫过于可以拿钱回来的情况了:
7.2&7.3 选择收取Refund/缴纳Balance Due的方式。建议有银行账户和银行卡的亲们尽量避免选择纸质支票的方式,因为支票在寄送过程中有一定可能丢失,也不如电子转账交易的方式快速便捷。
7.4 Post-Filing Service:Sprintax附加服务。对于有可能受到Tax Notice的情况,Sprintax会负责与税务部门沟通,减少客户的负担。我个人认为除非你的税务非常复杂,一般受到Notice的情况并不常见。此服务可根据各人见解决定购买与否。
Step 8 - Review Order
最后缴费给Sprintax,有些学校会提供Sprintax的Coupon(可向学校的国际学生办公室询问),记得在此输入Coupon Code,有可能节省不少费用(例如ASU可以全免联邦税报税费用,所以折后只要$29.95)!
小结:
如果全价购买Sprintax的DIY报税服务,价格上来说并不算特别便宜,但是确实比不少报税机构或独立会计师/税务师划算。如果学校提供折扣,那该算是非常便宜了。再加上能对美国的报税流程有所了解,何乐而不为呢?
希望此篇文章能帮助广大留学生的亲们解决一部分报税的困难,也强烈鼓励大家在评论区多多讨论。我会尽力再此回答自己所了解的信息。
附目前使用Sprintax注意到的限制:
- 如果跳回前面某一步骤做修改,需要不停点击Next回到之后的页面 。
- 目前不支持HSA(Health Saving Account)的相关报税。
- 1099-B表(股票交易)的填写不太方便。建议Short Term合并一张表,Long Term合并一张表填写。
- 填写税表信息时State必须选一个,但是State相关的金额数目可留空(如果原表上没有相关信息的话)
免责声明:本文内容仅为一般性的介绍,不构成任何税务、法律和会计上的意见或建议,不得作为意见或建议以任何形式被依赖。我们对文中内容不负担任何形式的责任。我们强烈建议您在有需要时向您的税务、法律和会计顾问咨询。
Disclaimer: This material has been prepared for informational purposes only, and is not intended to provide, and should not be relied on for, tax, legal or accounting advice. We assume no liability for anything herein. You should consult your own tax, legal and accounting advisors if needed.
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最新评论 77
:想问一下,我明明是F1学生,为什么Residency Status & Visiting History部分会认定US resident呢?
:你好,访问学者第四年以居民报税,box1是空的,可以填0吗?
:请问下,留学生申报tax return时,关于statement for exempt Individuals and Individuals with a Medical Comdition,环节部分,是指延迟报税的原因吗?谢谢!
:想问一下,F1是NRA,爸妈从国内打的学费和生活费需要报税吗?
:不需要
:想请教一下作者大大,您说的1099B把short term合并为一张可以怎么操作啊
: 请问Sprintax是可以E-file 吗? 还是在付款后生成报税单,然后自己打印寄出去
:请问一下永久离开美国的日期那一栏,如果是opt在工作的人,应该怎么填?可以随便填一个日期吗?
:可以,一般学生填个毕业日期,工作的写合约结束日期
:请问一下,我和我老公NRA,我老公CPT工作,我没收入,他工作在芝加哥,但我们一直住在宾州,这种情况下,我们需要在宾州交税吗?谢谢
:您好,J1访问学者,2019年12月带小孩J2入境,一直居住在纽约。这种情况2020年度能否满足first year choice作为RA报税,谢谢。
:您好,请问下我在Turbotax 以resident Alien身份报了2019年的税,服务费交了240多,IRS和州都收到了我缴纳的税额,还收到了政府发的1200刀 stimulus payment, 但是现在发现我是non-resident, 需要怎么补救呢?
:求问大学毕业了没有美国境内收入。马上OPT要下来了,这种情况需要报税学费吗?怎么看留学生是不是residents呢谢谢🤧
回复 @T是大桃子:如果你长时间打算留在美国,无论NR或是R如果有收入最好都报下税,可以留下良好的个人记录。你的情况比较特别,建议你咨询当地的专员了解情况。
回复 @兴趣广泛的Ryan:但是我中间有两年Gap回国了然后又回来读master 整个本科+研究生差不多8年多了。这样也算R吧?这种情况下我OPT要报税吗?美加两国对Resident定义真的好不一样啊!
:请问我已经过了7.15日了,还没报税,也没申请延期,可以怎么补救?
:如果你没有欠税的话(有refund的话),现在file是不会有penalty的。如果有欠税,也建议尽早file,虽然会有额外处罚金但是还是会比不报要好
:想问一下如果是F1身份,用国内身份证开的股票账户,炒的美股,有盈利,需要在美国报税吗?谢谢
:这个情况相对特殊一些,因为是国内的炒股平台来炒美股。建议你咨询一下当地的会计师或税务师,根据具体的情况来确定是否需要报税。
回复 @兴趣广泛的Ryan:谢谢
:请问Sprintax是可以E-file 吗? 还是在付款后生成报税单,然后自己打印寄出去?
:并非所有NRA身份都不需要缴纳社保税和医保税(FICA)。如果有小伙伴持有的是F-2、J-2、M-2、或Q-3等配偶/子女携签签证,那么即便是NRA期间也不能豁免FICA。
:学费需要报税吗?
:如果你现在是F1的签证的话,应该是不需要报的,因为没有税收抵扣。
:想问一下我三月末邮寄了保税的文件,四月初就收到周税了,现在还没有联邦税的消息,也查不到状态,给sprintax发邮件说是最近处理比较慢什么的,让再等等,第一次保税,不知道该咋办……
:这个也没办法。。。今年由于疫情的原因处理起来非常慢,只能等了
:W2里1-6都是空的,但好像必须填1才能下一步,1填1042-S里的2-gross income可以吗,谢谢
:所以你收到的那张表是W2还是1042-S呢?如果是W2的话1里面肯定是会有数字的。如果是1042-S表的话,在Step3.1的时候add document需要选择正确的表格,也就是1042-S
:请问一下,我刚刚用的TurboTax报了税(刚刚并不知道留学生不能用TurboTax...) 提交完之后还显示IRS已经收到我的federal rax return了。。。现在怎么办,会不会被处罚啊? 😢😢😢
:没事的。可以用Sprintax或者找税务师file amendment,提交之后需要过大约1-2个月完成处理。到时候估计要补一下差的税额。
:哈喽 我21年3月也用了turbotax…也是NRA身份…而且领到了救济金…好慌 请问你后来是怎么处理的呀
:请问一下,我4月10日在turbotax交了120刀,提交的2019报税单,但是一个月了,应激税irs一直没有扣~我要怎么办?
:一般情况下在报税软件的最后会让你设置怎么缴税(如果有欠税的话),然后会根据你的选择来进行处理。如果你已经设置了扣款日期,建议你回去软件里确认一下是哪天扣款。如果没有设置,那么可以手动去IRS官网上选择“Make a Payment”缴税
回复 @兴趣广泛的Ryan:谢谢,您的回复~现在,irs官网,根本查不到我的任何信息~我第一次报税~这个软件好像,没跟irs共享的感觉~